Descubre todo sobre los Fondos con Objetivo de Rentabilidad no Garantizado en Economía
Familiarizarse con las diversas categorías de fondos de inversión es de gran utilidad para evaluar cuidadosamente los beneficios y posibles peligros asociados a cada uno, permitiéndonos escoger sabiamente aquel que se adapte mejor a nuestras metas y características individuales antes de invertir.
Descubre las características de un fondo de inversión con objetivo de rentabilidad
Los fondos con rentabilidad objetivo son instrumentos de inversión con un objetivo específico de rentabilidad, pero sin garantía de su cumplimiento. Están diseñados para atender las necesidades de los inversores que buscan obtener un rendimiento determinado en un plazo determinado.
La rentabilidad deseada se establece de antemano y puede variar según el horizonte temporal de inversión. Puede medirse como un porcentaje fijo o como una comparación con un índice de mercado. Es importante tener en cuenta que, aunque el fondo tenga una rentabilidad objetivo, no hay una garantía de que se alcance.
Para cumplir con el objetivo de rentabilidad, los gestores de estos fondos aplican diversas estrategias de inversión, como la diversificación de activos, la selección de valores o la gestión activa del riesgo. Estas estrategias pueden variar según el objetivo y la política de inversión del fondo.
Fondos de renta fija
El patrimonio se destina principalmente a invertir en activos de renta fija, los cuales incluyen bonos, obligaciones, pagarés y letras del tesoro. La duración de estos activos depende del plazo de la inversión. El rendimiento de estos fondos está vinculado a la evolución de los tipos de interés. Además, cuanto menor sea el plazo de vencimiento, menor será el riesgo pero también menor será la rentabilidad potencial.Fondos globales
En los fondos globales, no hay límites establecidos en relación a los porcentajes de inversión en diferentes tipos de activos, lo que les otorga una gran libertad. A diferencia de otros fondos que tienen una estrategia de inversión definida, estos no se clasifican en categorías específicas.
En estos fondos, no hay restricciones en cuanto a la cantidad de inversión en renta fija o variable, ni en la distribución geográfica de las inversiones. Esta ausencia de límites los convierte en fondos de alto riesgo, ya que dependen del criterio del gestor en la toma de decisiones de inversión.
Al no tener una política de inversión definida, los fondos globales pueden invertir en una amplia gama de activos, lo que les permite diversificar su cartera y buscar oportunidades de rentabilidad en diferentes mercados.
No obstante, es importante tener en cuenta que esta libertad también implica un mayor nivel de riesgo en comparación con otros fondos que sí tienen una estrategia de inversión con límites establecidos. Por lo tanto, es recomendable analizar detenidamente la gestión y el desempeño de estos fondos antes de invertir en ellos.
Conoce los fondos de rentabilidad no asegurada una inversión con objetivo definido
Los fondos con objetivo de rentabilidad no garantizado son instrumentos financieros con una meta de rendimiento a largo plazo, sin garantía de que se alcance. A diferencia de otros instrumentos, estos fondos no aseguran un cumplimiento previo de su objetivo de rentabilidad.El gestor de estos fondos diversifica los activos y busca oportunidades de rentabilidad en diferentes mercados y clases de activos. Sin embargo, debido a la naturaleza de los mercados financieros, no se puede asegurar que se alcance el objetivo de rentabilidad deseado.
Es esencial destacar que los fondos con objetivo de rentabilidad no garantizado pueden ser una opción atractiva para aquellos inversores que buscan rendimientos potenciales mayores que los de los fondos de renta fija o los depósitos bancarios, pero están dispuestos a asumir un mayor riesgo.
Fondos de renta variable
Los fondos de inversión denominados "renta variable" se caracterizan por destinar al menos el 75% de su capital a la compra de acciones. En el mercado financiero, hay una amplia variedad de estos fondos, los cuales se diferencian según la región geográfica, el sector y la capitalización de las empresas en las que se invierte.
Existen diferentes subcategorías de fondos de renta variable, que se clasifican según el mercado en el que se invierte (España, Zona Euro, Estados Unidos, entre otros), el sector al que pertenecen (energía, telecomunicaciones, tecnológico, etc.) o características específicas de las acciones en las que se invierte, como la capitalización bursátil o el tamaño de la empresa. Estos fondos tienen un potencial de rentabilidad mayor en comparación con los de renta fija, debido a un mayor nivel de riesgo.
Fondos mixtos
Los fondos mixtos ofrecen exposición a ambas clases de activos: renta fija y renta variable. El porcentaje de inversión en estas categorías puede variar dependiendo del fondo, siendo inferior al 30% en los fondos de renta fija mixta y entre el 30% y el 75% en los fondos de renta variable mixta.Es esencial tener conocimiento de esta distribución, ya que influirá en el riesgo y la rentabilidad del fondo. Una mayor inversión en renta fija en un fondo mixto reducirá el riesgo pero también limitará el potencial de rentabilidad. Por otro lado, una mayor inversión en renta variable aumentará el riesgo pero también ofrecerá un mayor potencial de rendimiento para el inversor.
Fondos de retorno absoluto
Los fondos de inversión con objetivo de gestión son una opción en la que se busca obtener cierta rentabilidad en un plazo determinado, con un nivel de riesgo previamente establecido.
Dentro de este tipo de fondos, existen los fondos garantizados total o parcialmente, que ofrecen una garantía de recuperar el 100% o un porcentaje menor de la inversión al vencimiento. Dentro de estos, se pueden encontrar dos categorías: fondos garantizados de rendimiento fijo y fondos garantizados de rendimiento variable.
